擅自设立金融机构罪判例：合作社挂「农民资金互助部」办存贷款三百余万，缓刑

这份公开判决来自山东省商河县人民法院，案号（2015）商刑初字第168号。法院认定马某某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。公开文书未记载辩护人。

案件基本信息

• 案号：（2015）商刑初字第168号
• 法院：商河县人民法院（山东）
• 起诉书：商河检公刑诉（2015）178号
• 辩护人：公开文书未记载辩护人
• 来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。

公开文书记载的事实

公开文书记载：2014年4月商河县亿润农作物种植专业合作社注册成立，马某某任理事长、法定代表人。2014年6月未经国家有关部门批准，在沙河乡鑫源路88号悬挂「亿润农民资金互助合作部」标牌，内部设银行柜台式设施，对外宣称「打造咱农民自己的银行」，发放存折式股金证、存单式互助金凭证，开展存、贷款业务。2014年6月11日至11月28日办理存款310.92万元、贷款85万元。

公开文书记载的辩护意见

公开文书记载马某某对事实无异议。法院认定未经批准擅自设立金融机构，归案后如实供述，案发后已将所存资金全部返还，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。

公开文书记载的处理结果

判决：被告人马某某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。

说明

说是只是农民合作社互助、已经把存款还回去，本例仍定罪。

家属能对照什么

• 合作社挂资金互助部办存贷款，可能构成本罪。
• 说是只是合作社互助、还没正式开业，不等于一定不构罪，也不等于一定缓刑。
• 刚被抓，先读37天黄金期。系统说明见擅自设立金融机构罪百科。

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法律依据

判决书载明依照第一百七十四条第一款。罪名对照见擅自设立金融机构罪。

对应罪名百科：擅自设立金融机构罪。刚被拘留可先看37天黄金期和办案流程。