擅自设立金融机构罪判例：预核准「钱塘银行」后挂筹备牌谈股东，缓刑

这份公开判决来自浙江省杭州市下城区人民法院，案号（2015）杭下刑初字第00242号。法院认定姜某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。辩护人邵泓涛到庭。

案件基本信息

• 案号：（2015）杭下刑初字第00242号
• 法院：杭州市下城区人民法院（浙江）
• 起诉书：下检公诉刑诉（2015）222号
• 辩护人：邵泓涛律师（浙江振进律师事务所）
• 来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。

公开文书记载的事实

公开文书记载：2013年8月至2014年3月，姜某未经中国银监会等批准，在工商部门预核准「浙江钱塘银行股份有限公司（筹）」名称，使用该印章开立验资账户、签订经营场所租赁预约协议，成立筹备委员会及办公室，在下城区环城北路办公场地挂牌，以银行法定代表人身份参与意向股东谈判。2014年7月1日经传唤到案。

公开文书记载的辩护意见

公开文书记载姜某辩称被陈某利用；邵泓涛提出不懂法、未造成损害、未取得非法利益、坦白、初犯，建议缓刑。法院认定擅自设立商业银行筹备组织构成擅自设立金融机构罪，如实供述可从轻，结合悔罪表现及身体状况宣告缓刑，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币15万元。

公开文书记载的处理结果

判决：被告人姜某犯擅自设立金融机构罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币15万元。

说明

说是还没正式开业、只是筹备、已经坦白，本例仍定罪。

家属能对照什么

• 没批就挂银行筹备牌谈股东，可能构成本罪。
• 说是只是合作社互助、还没正式开业，不等于一定不构罪，也不等于一定缓刑。
• 刚被抓，先读37天黄金期。系统说明见擅自设立金融机构罪百科。

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法律依据

判决书载明依照第一百七十四条第一款。罪名对照见擅自设立金融机构罪。

对应罪名百科：擅自设立金融机构罪。刚被拘留可先看37天黄金期和办案流程。