一、这个罪，普通人怎么理解？（无门槛科普）
1. 到底什么行为算信用证诈骗？
大白话：没有真实货物进出口，却拿假提单、假箱单、假发票去银行开信用证，把信用证项下的钱套出来花掉，就可能构成信用证诈骗罪。它和票据诈骗罪容易混：票据诈骗盯的是汇票、本票、支票；本罪盯的是信用证及附随单据。它和贷款诈骗罪也不是一回事：贷款诈骗盯的是骗银行贷款；本罪盯的是骗开或使用信用证。它和合同诈骗罪也不一样：合同诈骗盯的是普通买卖合同；本罪盯的是信用证这个金融结算工具。
常见高风险场景：虚构进口化工原料骗开信用证、没有真实塑料粒子进口却伪造随附单据议付、在虚假货物收据上签字确认已收货。本页三例分别来自山东、上海、北京公开判决。文书查检索「宣告无罪」「缓刑」时未能稳定核验到可引用的本罪无罪、缓刑全文，本页不编造本罪无罪、缓刑案例。说是只是短期融资、对方知道没有货、自己只是在收据上签了个字，不等于一定不构成本罪。
2. 什么情况可能不按本罪处理？
确有真实贸易、单据是真实的、没有非法占有目的、应认定为合同诈骗或其他犯罪、证据不足，都是常见争点。单位犯罪、坦白、如实供述，依法可能从宽，但不能事先保证十年以下。
3. 一旦被抓，最常见结果是什么？
进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。处理结果可能包括不起诉、实刑。说是融资、说是单位行为，不能保证不按个人十年以上处理。
二、本罪公开真实典型案例（全部带案号）
文书查检索「宣告无罪」「缓刑」时未能稳定核验到可引用的本罪无罪、缓刑全文，本页不编造本罪无罪、缓刑案例。以下三例分别为山东实刑十三年、上海实刑十四年、北京实刑十年。来源：文书查转载公开裁判文书。请用案号到中国裁判文书网核对原文。
案例一：虚构进口、伪造提单箱单发票骗开信用证，实刑十三年
公开文书记载的事实
青岛市崂山区人民检察院以青崂山检公刑诉（2015）205号起诉书指控金某犯信用证诈骗罪。公开文书记载：金某系青岛某化工有限公司法定代表人、总经理。2013年6月至9月，金某虚构进口化工原料需要代开信用证，伪造提单、箱单和发票，先后三次骗开信用证，金额分别约110万美元、87.6万美元、243万美元，款项用于期货投资、清偿债务。辩护人朴玉川、隋晓到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载金某自愿认罪。朴玉川、隋晓提出：金某系通过虚构贸易骗取远期信用证以达到短期融资目的，对方知道或应当知道属短期融资；本案系单位犯罪；金某系初犯、坦白。法院认定使用伪造的附随单据骗取信用证，数额特别巨大，单位犯罪及坦白意见予以采纳，短期融资意见因无其他证据印证不予采纳，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人金某犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
说明
说是只是短期融资、对方知情、已经坦白，本例仍定罪并处十三年。
案例二：无真实塑料粒子进口、伪造随附单据议付，实刑十四年
公开文书记载的事实
上海市人民检察院第二分院以沪检二分刑诉[2010]172号起诉书指控徐A、傅某某犯信用证诈骗罪。公开文书记载：1998年3月至7月，徐A因爱胜公司亏损，与傅某某商议，在无真实货物进口的情况下，以爱胜公司名义委托电线电缆公司、张江公司与香港枫叶公司签订进口塑料粒子外贸合同，骗取5张信用证共计约376万美元，使用傅某某提供的伪造发票、装箱单、运费单、验货单议付，造成开证公司损失约2235万元。辩护人翟建、余增国、党曙华到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载徐A辩称不知道交易虚假、没有诈骗故意；翟建、余增国提出单位犯罪、自首。傅某某对事实无异议；党曙华提出从犯、初犯。法院认定构成信用证诈骗罪，按单位直接负责的主管人员处罚，不认定自首、不认定从犯，徐A十四年、傅某某十一年。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人徐A犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑十四年；被告人傅某某犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑十一年。
说明
说是不知道单据是假的、已经入境被抓应算自首、傅某某只是帮忙应算从犯，本例仍定罪并处十四年、十一年。
案例三：虚构低氧铜杆交易、在虚假货物收据上签字，实刑十年
公开文书记载的事实
北京市人民检察院第一分院以京一分检公诉刑诉[2016]26号起诉书指控夏铁军犯信用证诈骗罪。公开文书记载：本案系发回重审后的一审。1996年10月至1997年6月，夏铁军伙同李杰（在逃），以威克瑞公司名义与艾宝公司签订价值430万美元的低氧铜杆采购合同，向中国农业银行总行申请开立430万美元远期信用证；夏铁军在明知无真实货物的情况下在货物收据上签字确认已收货，致使农行垫付430万美元。辩护人崔醒民、刘旭光到庭。
公开文书记载的辩护意见
公开文书记载夏铁军否认犯罪，辩称只是按李杰要求在合同上签字。崔醒民、刘旭光提出夏铁军不知情、未参与，不构成信用证诈骗罪。法院认定夏铁军在虚假合同、货物收据上签字并骗取信用证项下资金，否认犯罪的意见不予采纳，到案后如实供述基本事实从轻，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元。
公开文书记载的处理结果
判决：被告人夏铁军犯信用证诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元。
说明
说是只签了字、不知情、发回重审后仍应无罪，本例仍定罪并处十年。
三、罪名官方标准定义
信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证，或者以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。
四、刑法官方法条
《中华人民共和国刑法》第一百九十五条、第二百条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。
单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
五、司法解释与立案追诉标准
立案追诉标准规定，进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；使用作废的信用证的；骗取信用证的；其他信用证诈骗活动。本页三例均认定数额特别巨大。不能据此承诺「只是融资就一定不构罪」，也不能承诺「只签了收据就一定从轻到十年以下」。
六、完整量刑标准
一般情节处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。本页三例主文分别为有期徒刑十三年、十四年（同案十一年）、十年。
七、犯罪构成四要件
- 客体：国家的信用证管理秩序和公私财产权利。
- 客观：使用伪造、变造的信用证或附随单据、使用作废信用证、骗取信用证，或者以其他方法进行信用证诈骗活动。
- 主体：一般主体，单位可以构成本罪。
- 主观：故意，且具有非法占有目的。
八、此罪与彼罪区分
本罪 vs 票据诈骗罪：票据诈骗针对汇票、本票、支票；本罪针对信用证及附随单据。
本罪 vs 贷款诈骗罪：贷款诈骗针对骗取银行贷款；本罪针对信用证结算环节。
本罪 vs 金融凭证诈骗罪：金融凭证诈骗针对存单、贷记凭证等银行结算凭证；本罪针对信用证。
本罪 vs 集资诈骗罪：集资诈骗针对面向社会非法集资；本罪不要求面向不特定公众。
九、律师全套辩护策略
9.1 无罪辩护
- 存在真实贸易、单据真实；
- 没有非法占有目的，只是短期周转且有还款安排；
- 被告人未参与开证、议付，签字行为不能证明明知；
- 应认定为合同诈骗或其他犯罪；
- 证据不足。
9.2 不起诉辩护
数额刚达追诉标准、损失已全部挽回、情节轻微，争取不起诉。
9.3 缓刑与罪轻辩护
证明单位犯罪、坦白、从犯、退赔。本页三例均为数额特别巨大的实刑，文书查未能稳定核验到本罪缓刑全文，不能事先承诺缓刑。
十、刑事案件办理全流程（家属版）
详见办案流程。刚被拘留请先读家属第一时间该做什么。同类公开处理见信用证诈骗罪真实判例。
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